اعطاي تسهيلات از سوي بانك سپه

جناب آقاي مقدسي

معاونت محترم برنامه ريزي اداري مالي استانداري استان مركزي

احتراماً، پيرو مذاكرات حضوري با حضرتعالي و بر اساس نامه شماره 171 مورخ 10/1/83 آقاي دكتر محمود رضا خاوري مديريت محترم عامل بانك سپه به طرفيت جناب آقاي خسور تاج معاونت محترم وزارت بازرگاني و همچنين در راستاي اعتلاء و توسعه فرهنگ صادرات از طريق تامين مالي و اعطاي اعتبار به تشكلهاي توليدي – صادراتي استان،  بانك سپه آمادگي خود را جهت تشخيص منابع مالي و اعطاي اعتبار در بخش فوق را به صادركنندگان در چارچوب موازين و مقررات قنون بانكي بدون ربا و آئين نامه صادرات اعلام مي‌دارد.
عليهذا بدين منظور قسمتي از آئين نامه تسهيلات ريالي بخش صادرات  ذيلاً جهت استحضار عالي درج مي‌گردد.
الف) اعطاي تسهيلات قبل از صدور كالا و خدمات

به منظور تهيه و تدارك يا توليد كالا و خدمات صادراتي، تسهيلاتي به شرح زير در اختيار متقاضيان قرار داده مي‌شود.

1ـ نوع قرارا مشاركت مدني (صادراتي)
2ـ ميزان تسهيلات: در خصوص آن دسته از صادر كنندگني كه بدون گشايش اعتبار اسنادي مبادرت به صدرو كالا يا خدمات مي‌نمايند 70% ارزش ريالي كالاي صادراتي يا خدماتي موضوع قرارداد فروش كالا يا خدمات و در مورد صادر كنندگاين كه از طريق گشايش اعتبار اسنادي غيرقابل برگشت مبادرت به صادرات مي‌نمايند تسهيلات حداكثر تا 90% قابل افزايش است.
3ـ مدت قرارداد: تابع قرارداد منعقده ما بين بانك و مشتري و حداكثر 12 ماه است.

ب) اعطاي تسهيلات بعد از صدور كالا و خدمات

1ـ نوع قرارداد: سلف (تامين سرمايه در گردش صاركننده كالا و خدمات)

2ـ ميزان تسهيلات
1ـ2ـ اعطاي تسهيلات براي امر صادرات بدون گشايش اعتبار اسنادي حداكثر تا 70% هم ارز ريالي مبلغ كالاهاي صادر شده با دريافت اظهارنامه خروجي كالا امكان‌پذير است.
2ـ2ـ اعطاي تسهيلات براي امر صادرات با گشايش اعتبار اسنادي غيرقابل برگشت حداكثر %90 هم ارز ريالي مبلغ اعتبار با دريافت اظهارنامه خروجي كالا و در مورد صادرات خدمات در مقابل گواهي پيشرفت يا انجام كار طبق شرايط قرارداد از طريق خريد اسناد به صادر كننده كالا قابل پرداخت است.
 

3ـ مدت باز پرداخت: تابع قرارداد منعقده ما بين بانك و مشتري و حداكثر يك سال است.

سرپرستي بانك سپه استان مركزي

عزت الله طاهرپور

خدمات و تسهيلات بانك توسعه صادرات و تجار و صنعتگران استان مركزي

احتراماً در اجراي بند يك مصوب مورخ 16/6/83 در خصوص ميزان سقف اعتبارات صادراتي بانك توسعه صادرات به استحضار مي‌رساند، بانك توسعه صادرات ايران در چارچوب آئين‌نامه تسهيلات و تعهدات كلان بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران، آمادگي خود را براي پرداخت تسهيلات ريالي و ارزي به صادركنندگان اعلام مي‌نمايد.

لازم به ذكر است كه اعطاي تسهيلات منوط به احراز شرايطي از جمله موارد ذيل مي‌باشد:

ـ ارائه اعتبار اسنادي صادراتي از بانكهاي معتبر خارجي

ـ صورتهاي مالي مطلوب و ترجيحاً صورتهاي مالي حسابرسي شده توسط شركتهاي حسابرسي مورد تأييد وزارت امور اقتصاد و دارائي

ـ متناسب‌بودن مبلغ درخواستي با ميزان صادرات متقاضي

ـ تمركز فعاليتهاي بانكي متقاضي در بانك توسع صادرات ايران

مهمترين تسهيلات اعتباري بانك توسعه صادرات  ايران عبارتند از:

1ـ پرداخت تسهيلات ريالي قبل از صدور كالا و بعد از صدور كالا:

تسهيلات ريالي قبل از صدور كالا و بعد از صور كالا با نرخ سود سالانه 14% به صادركنندگان اعطاء ميگردد كه اين نرخ در حال حاضر 1% كمتر از نرخ تسهيلات بخش صنعتي مي‌باشد.

1ـ1ـ تسهيلات ريالي قبل از صدور كالا منوط به ارائه اعتبار اسنادي معتبر بوده و به آن دسته از صادركنندگاني كه براي خريد كالاها و مواد اوليه داخلي نياز به تأمين مالي داشته باشند پرداخت مي‌گردد كه البته شرايط پرداخت، مدت و نوع عقود اسلامي براي پرداخت تسهيلات به واحدهاي توليدي صادراتي و واحدهاي بازرگاني صادراتي متفاوت مي‌باشد.

2ـ1ـ تسهيلات ريالي بعد از صدور كالا به آن دسته از صادركنندگان كه كالاي خود را صادر نموده و به منظور تداوم فعاليتهاي صادراتي نياز به تأمين مالي داشته باشند پرداخت مي‌گردد.

2- پرداخت تسهيلات ارزي براي واردات:

مواد اوليه:

واحدهاي توليدي  صادراتي كه براي توليد و صدور محصولات خود نياز به واردات مواد اوليه خارجي دارند مي‌توانند از تسهيلات ارزي بانك توسعه صادرات ايران استفاده نمايند كه اين تسهيلات ارزي از محل منابع ارزي بانك و يا خطوط اعتباري خارجي مانند SABADEL, BLB, HSBC و بانك توسعه اسلامي پرداخت مي‌گردد و نرخ سود سالانه آن بر اساس اعتبار سنجي تعيين ميگردد و در محدوده لايبور + 2% تا 6% مي‌باشد.
پرداخت تسهيلات ارزي از محل هر يك از خطوط اعتباري خارجي داراي شرايط و مراحل اجرايي خاصي مي‌باشد كه متقاضيان مي‌توانند با مراجعه بانك توسعه صادرات، راهنمائي‌هاي لازمه را اخذ نمايند.

3ـ تسهيلات ارزي در قالب اعتبار خريدار:

اين تسهيلات  به آندسته از خريداران خارجي كالاهاي ايراني كه خواستار حمايتهاي مالي هستند، پرداخت مي‌شود و شرايط و مراحل اجرائي تأمين مالي در قالب اعتبار خريدار به شرح ذيل مي‌باشد:

3ـ1ـ انجام مذاكره و ايجاد هماهنگي لازم از سوي صادر كننده ايراني با صندوق ضمانت صادرات ايران به منظور اخذ موافقت اوليه جهت صدور ضمانتنامه (بيمه ارزي) به نفع بانك توسعه صادرات ايران جهت تضمين بازپرداخت تسهيلات اعطائي.

2ـ3ـ انجام مذاكره و ايجاد هماهنگي لازم از سوي صادر كننده ايراني با بانك توسعه صادرات ايران در خصوص مفاد و شرايط قرارداد تجاري منعقده يا در دست انعقاد، بين خريدار و صادر كننده به منظور بررسي و اخذ موافقت اوليه.

3ـ3ـ توافق خريدار، بانك خريدار و صادر كننده با شرايط اعلام شده از سوي بانك توسعه صادرات ايران.

3ـ4ـ بررسي توجيه پذيري فني، مالي و اقتصادي طرح

3ـ5ـ  انعقاد قرارداد تأمين مالي في ما بين بانك توسعه صادرات ايران و بانك خريدار.

3ـ6ـ تحقيق پيش طرحهاي لازم جهت مؤثر شدن قرارداد تأمين مالي شامل صدور ضمانتنامه بازپرداخت از سوي صندوق ضمانت صادرات ايران و درافت ضمانتنامه وزارت اقتصاد و دارائي و يا بانك مركزي كشور بازار هدف.

4ـ خريد دين ارزي:

يكي ديگر از تسهيلات مهم بانك توسعه صادرات ايران، خريد دين اعتبار اسنادي‌هاي صادراتي مدت داري است كه اسناد آنها معامله شده و بانك‌ها و يا مؤسسات خارجي معتبر نيز اين اسناد را confirmكرده اند و صادركنندگان ايراني مي‌توانند با ارائه اين اسناد به بانك توسعه صادرات ايران و با نرخ لايبور +2% وجه اعتبار اسنادي را دريافت نمايند. علاوه بر اين، بروات اسنادي و اسناد صادراتي تضمين شده توسط صندوق ضمانت صادرات ايران نيز قابل خريد دين مي‌باشند.

5ـ تسهيلات ارزي و ريالي براي صادرات خدمات فني و مهندسي:

در راستاي تقويت توان صادراتي شركت‌هاي صادر كننده خدمات فني و مهندسي و نيز افزايش توان رقابتي آنها در بازار كشورهاي هدف، بانك توسعه صادرات ايران تا 85% از مبلغ  قراردادهاي تجاري در قالب اعتبار خريدار و يا اعتبار فروشنده تسهيلات پرداخت مي‌نمايد و اين تسهيلات يكي از پشتوانه‌هاي مهم شركتهاي پيمانكار ايراني براي انعقاد قراردادهاي برون مركزي مي‌باشد.

لازم به ذكر است كه اين تسهيلات در صورتي پرداخت مي‌شود كه حداقل 70% از ارزش كل قيمت تمام شده كالا ساخت ايران باشد و يا 70% از ارزش خدمات توسط متخصصات ايراني ارائه گردد كه تأييديه اين موضوع از سوي كميته ماده 19 مركز توسعه صادرات ايران صادر مي‌گردد و علاوه بر اين اخذ گواهي صلاحيت از سازمان مديريت و برنامه ريزي نيز الزامي مي‌باشد.

براي استفاده از تسيهلات مذكور متقاضي مي‌بايستي درخواست خود را به انضمام طرح توجيهي فني، مالي و اقتصادي پروژه موردنظر (در كشور مقصد) و مبلغ تسهيلات موردنياز به همراه جدول زمانبندي استفاده از مجوزها، استعلامهاي لازم اقدام به پرداخت تسهيلات مي‌نمايد.

6ـ پرداخت تسهيلات ارزي از محل صندوق ذخيره ارزي:

بانك توسعه صادرات ايران از محل صندوق ذخيره ارزي به طرحهاي توليدي و كارآفرين كه از لحاظ اقتصادي، فني و مالي توجيه پذير باشند تا 75% مبلغ سرمايه‌گذاري تسهيلات پرداخت مي كند.